Виды мошенничества в США или как не попасть на крючок

Виды мошенничества в США или как не попасть на крючок

В США социальная защищенность на высоком уровне и люди чувствуют себя в безопасности, знают, что им поможет полиция в сложных ситуациях, знают, что закон на их стороне, знают, что людям можно и нужно доверять. И именно чувство социальной защищенности делает многих «слепыми» и развязывает руки для мошенников, которые с радостью пользуются этим.

К сожалению, мошенничество в США распространено повсеместно и коснуться может каждого из Вас. И не важно, бедный вы иммигрант, который только прибыл на территорию Штатов, или человек, живущий в дорогом районе и преуспевающий в своем деле — каждый подвергнут риску в той или иной степени. Но одно правило никто не отменял — осведомлен, значит вооружен.

В данной статье мы с Вами поговорим про самые распространенные виды мошенничества в США и расскажем, как не попасть на удочку мошенников, не потерять свои деньги или, не дай бог, не стать соучастником темных схем и без вашего ведома быть вовлеченным в криминальные дела.

Если бы мошенники знали все преимущества честности, то они ради выгоды перестали бы мошенничать.

Бенджамин Франклин

С момента моего приезда в США прошло уже более 3-х лет и опыт, приобретенный за это время, позволяет мне поделиться своими наблюдениями с читателями нашего блога и рассказать все нюансы и тонкости, которые позволят Вам избежать проблем в будущем. Не буду скрывать тот факт, что когда я приехал в США, то по незнанию сам попался на удочку мошенников, в результате чего у меня был заблокирован счет в банке и я был внесен в черный список. Но обо всем по порядку.Мошенничество в интернете

Финансовое мошенничество

Пожалуй, самый распространенный вид мошенничества в США — это финансовое мошенничество. И это не удивительно, ведь там, где у людей есть деньги, будут и те, кто захочет эти деньги украсть. Но цель этой статьи не столько рассказать о типах мошенничества, сколько уберечь новоприбывших от «сотрудничества» с мошенниками, которое предлагается под видом дополнительного заработка или полноценной работы, а по факту является соучастие и влечет за собой уголовную ответственность.

1. Получение посылок, купленных с ворованных кредитных карт

Данный вид мошенничества существует уже не один десяток лет и не является чем-то новым для тех, кто живет в США довольно давно. Но новоприбывшие иммигранты, в поисках работы, часто соглашаются на любые предложения, особенно если для работы не требуется никаких специальных навыков и знаний, при этом обещают заработную плату в 3-4 раза выше, чем средняя по городу.

Итак, что же из себя представляет данный вид мошенничества? Все довольно просто. Мошенники воруют данные кредитных карт обычных людей и продают их на черном рынке. Далее недобросовестные покупатели используют данные этих карт для заказа товаров в интернет магазинах по всей стране. Самая сложная и опасная часть всей этой операции — получение посылки. Все этапы до получения можно максимально скрыть таким образом, что без серьезных технических возможностей не получится отследить откуда прошел платеж и кем он был сделан. А вот получить товар анонимно не получится. Вот для этого мошенникам и нужны «работники», которых они массово набирают на просторах интернета и обещают хорошую оплату за каждую посылку. Еще бы оплата была плохой, ведь человек, по сути, становится прямым участником финансовых махинаций со всеми вытекающими.

В чем заключается схема работы мошенника?

  • Мошенники публикуют в социальных сетях объявления о наборе сотрудников с высокой оплатой (ниже я напишу отличительные особенности такого объявления)
  • Далее мошенники набирают сотрудников, которым рассказывают суть работы. Мои наблюдения показывают, что в последнее время мошенники открыто говорят, что это не совсем законно, но в то же время уверяют, что никаких рисков нет. Но о рисках мы тоже поговорим далее.
  • После этого «работнику» нужно забирать посылки с почты и отправлять их далее по указанным адресам, другим людям, которые также являются звеньями мошеннической цепочки.

Работа не пыльная, платят за нее хорошо, рисков, как уверяют мошенники, практически нет, но… но не все так сладко как описывается.

Как опознать предложения мошенников?

Во-первых, мошенники в 99.99% случаев скрывают свои личности по понятным нам причинам. Поэтому все объявления в социальных сетях публикуются с пустых, фейковых\ненастоящих или ворованных аккаунтов. Просто зайдя на страницу «работодателя» вы поймете, живой это человек или специально созданная страница для темных дел.

Во-вторых, предложенная работа не требует никаких специальных навыков, знаний, умений. У вас максимум могут потребовать наличие автомобиля и минимальный английский. При этом, с таким набором навыков Вам предложат оплату от 20$ в час и более, что соответствует оплате среднего класса в США.

Помните, что в США деньги не растут на деревьях и чтоб получить достойную оплату нужно обладать соответствующими навыками. Бесплатный сыр только в мышеловке.

В-третьих, во время разговора узнавайте детали будущей работы. Как правило, вам сразу же расскажут все нюансы и поведают о том, что вы будете получать посылки, что вы будете отправлять их другим людям. При этом могут сказать, что Вам даже дадут поддельные документы, чтоб вы не «светили» свою личность при получении посылок. Но помните, что использование поддельных документов — это прямой путь к уголовной ответственности и депортации.

Какие риски данной работы?

Как я уже писал, купить ворованные карты и потом с них заказать товары — это не проблема. Анонимности в сети можно добиться высокой и вычислить мошенника будет довольно сложно. А если сумма ущерба не оценивается в сотни тысяч, то этим заниматься особо и не будут. А вот получение посылок, непосредственное физическое присутствие при этом — это уже максимальный риск. Для правоохранительных органов тот, кто получает посылки, непосредственно является звеном в общем механизме финансового мошенничества и в конечном итоге также понесет ответственность. Вы можете раз, два, десять, без особых проблем получить посылку, а потом к Вам домой придут полицейские и будете долго рассказывать, что вы тоже жертва, а не преступник. Суды, адвокаты, месяцы разбирательств, залоги, нервы, волнения, проблемы с документами в будущем.

Но не стоит думать, что Вами не заинтересуются после первой же посылки. Ваш «работодатель» уже может быть давно под пристальным вниманием сотрудников правоохранительных органов и таких «помогаек» как вы у него десятки, если не сотни. Поэтому получив уже первую свою посылку и отправив ее далее, вы потенциально будете под наблюдением в очередной раз Вас примут просто в отделении службы доставки, где вручат обвинение.

Если все еще думаете, что я нагнетаю и пугаю, то почитайте статью о том, как была разоблачена группа мошенников из России и Белоруссии. Ребята получили реальные сроки от года до трех. Подробнее в статье BBC News — http://www.bbc.com/russian/news-39586502  

В СМИ публикуются только самые громкие и резонансные дела, а десятки, если не сотни расследований так и остаются без внимания, но это не значит, что мошенники не попадаются, а их помощники не несут ответственности.

2. Получение поддельных чеков в качестве оплаты товаров или услуг

Данный вид мошенничества очень распространен в англоязычной среде и среди русскоязычных встречался мне в десятки раз выше. Шанс столкнуться с таким мошенничеством был практически у каждого, кто продавал свои товары через craigslist (доска объявления), через Facebook или различные приложения для смартфонов.

В чем заключается схема работы мошенника?

  • Мошенник предлагает купить товар, который вы продаете. При этом всеми правдами и неправдами уверяет Вас в том, что он сейчас не в городе, вне страны, покупает товар для своего друга, родственника, знакомого и может оплатить исключительно отправив Вам чек. При этом соглашается оплатить Вам немного больше за доставленные неудобства. Конечно, это подкупает и многие соглашаются.
  • Через пару дней на Ваш адрес действительно приходит чек и с виду он будет выглядеть как настоящий. Уверен, что среди Вас единицы специалистов по поддельным документам, поэтому с большой долей вероятности вы не отличите его от настоящего. Но чек придет на сумму, которая в 2, а то и в 3 раза больше оговоренной с Вами. Естественно, что мошенник будет 100 раз извиняться, говорить что либо он ошибся, либо он бизнесмен и ошибся его помощник, который выписал Вам неправильный чек.
  • Далее мошенник предложит Вам обналичить чек и вернуть ему разницу, которую отправили по ошибке. При этом также предложит Вам денежную компенсацию за Ваши неудобства.
  • Вы, весь такой радостный и довольный, понимаете что заработаете с продажи больше чем планировали, кладете чек на свой счет. Если у Вас счет в банке уже давно, то банк даст Вам кредит на сумму чека, который вы сможете снять сразу, при этом проверка самого чека займет 1-3 банковских дня. Именно этим и пользуются мошенники.

Какие риски в данном случае?

А что происходит далее? Далее банк аннулирует Ваш чек, так как он поддельный, сумма, выданная Вам ранее, списывается назад и вы остаетесь еще должны банку. Если к тому моменту вы отправили деньги мошеннику, то считайте, что больше их никогда не увидите. В лучшем случае, вы поплатитесь деньгами, в худшем банк может закрыть Ваш счет и сделать пометку в системе, что вы финансовый мошенник. А если репорт об этом будет по всем банкам, то это усложнит Вам работу с данными финансовыми учреждениями в будущем, ведь никто не захочет связываться с потенциальным мошенником.

3. Банковские переводы и отмывание денег

Не так часто можно встретить данный вид мошенничества, ведь он уже на более серьезном уровне и грозит более серьезными проблемами. Многие студенты, приезжающие по программе work and travel, получают номер социального страхования (он же SSN), который потом используют мошенники. Участники программы work and travel чаще всего попадаются на эту удочку, ведь им обещают хороший заработок при минимальном участии в деле. Все, что нужно — предоставить свой номер социального страхования, сходить в банк, открыть счет и время от времени обналичивать переводы, которые будут приходить на счет.

В чем заключается схема работы мошенника?

Схем довольно много, как и вариантов развития событий, поэтому я опишу типичную, но всегда помните, что если у Вас просят SSN и на Ваш счет кто-то переводит деньги с непонятных Вам источников — это уже риск быть вовлеченным в отмывание денег и финансовые махинации.

  • Первое, Вас попросят открыть на свое имя счет и предоставить карточку от этого счета третьему лицу, чтоб он имел доступ к потоку денег
  • Вам будут обещать % от денег, которые зайдут на Ваш счет
  • Время от времени Вам нужно будет подписывать какие-то бумаги, появляться в банке для снятия более крупных сумм денег за один раз
  • Вам будут говорить, что рисков никаких нет, а если и есть, то они минимальные. И в течении долгого времени все может быть хорошо, но это «хорошо» очень обманчиво, ведь Вас могут не трогать так как уже против Вас ведется расследование и сотрудники правоохранительных органов собирают доказательную базу.

Какие риски данной работы?

Данные операции связаны с нелегальными потоками денег, с отмыванием темных денег, с ворованными деньгами и расследуются на высшем уровне со всеми вытекающими. Если вы студент приехавший по work and travel и ввязались в такую схему, то за время пребывания в США Вас могут и не поймать, но участие в таких схемах может на всегда Вам закрыть дорогу в США в будущем.

Моя знакомая, по незнанию и желанию «заработать немного больше» в 2009 предоставила свой SSN таким умельцам. В 2015, приехав в США уже как турист, была задержана сотрудниками FBI на границе. Оказывается, через ее счета несколько лет выводили огромные суммы денег. В данном случае все решилось хорошо, ее пустили в США. Правда сейчас она не может получить законную грин карту, ведь попала под детальную проверку правоохранительных органов из-за ошибки молодости.

Мошенничество с жильем

Еще один вид мошенничества, на которое есть шанс наткнуться новоприбывшему иммигранту — мошенничество с жильем. Очень часто снять официально жилье, не имея в США работы, кредитной истории и необходимых документов, довольно сложно. Поэтому люби обращаются к посредниками и сталкиваются с проблемами.

В чем заключается схема работы мошенника?

Как правило, схема мошенничества простая. Мошенник снимает жилье на подставных лиц, либо предоставляя поддельные документы, далее заселяет туда арендаторов и через пару месяцев прекращает платить арендную плату, при этом с арендаторов плата взимается регулярно.

А далее начинаются проблемы с менеджером, постановления о выселении, и, возможно, судебные разбирательства. Конечно, в данном случае Вам не грозит никакая ответственность, но в конце концов с квартиры Вас выселят, при этом еще будет потрачено много нервов в процессе разбирательств.

Как уберечь себя от данного типа мошенничества?

  • В первую очередь, всегда проверяйте договор аренды квартиры. В нем должно быть вписано имя того, кто сдает Вам квартиру, сроки договора не должны заканчиваться «завтра».
  • Также обязательно составляйте свой договор аренды, который будет подтверждением того, что вы на легальных основаниях живете в данной квартире, платите за это деньги.
  • В третьих, можете обратиться к менеджеру дома и узнать, есть ли у вашего арендодателя вообще право пересдавать квартиру и не выселят Вас уже завтра, если узнают, что вы тут живете.

Нет ничего зазорного и постыдного в том, чтоб попросить документы у арендодателя или составить договор. Даже если Вам говорят «и так все нормально, платите и живите», то стоит всегда все делать максимально честно и по уму, а не доверять на слово незнакомым людям в незнакомой стране.

Работа с использованием чужих данных и SSN

Как правило, в социальных сетях вы можете встретить предложения о работе в такси UBER or LYFT используя чужие данные. Казалось бы, ничего тут такого нет, все выглядит нормально. Но опять же, есть несколько нюансов:

  • Во-первых, работа под чужим именем и с чужим SSN — это федеральное преступление. Если Вас поймают, то это безоговорочная депортация. А в данном виде работы шанс попасть очень велик.
  • Во-вторых, вы подвергаете себя финансовым рискам. Работа в UBER or LYFT сопряжена с высоким риском аварии на дороге. И в случае ДТП ни одна страховка не покроет Вам ущерб и все счета лягут на ваши плечи — счета за свое авто, авто третьей стороны, медицинские счета. Суммы могут быть космические.
  • В третьих, вы не будете платить налоги с данного вида работы, что тоже не есть хорошо.

Если Вам кто-то предлагает такую работу и говорит, что рисков никаких нет, подумайте трижды, ведь их нет до первой проверки со стороны UBER or LYFT или первой аварии, риск которой велик в данном виде деятельности.

Получение денег от риэлторских компаний из Англии или Европы

Уже после написания данной статьи, в комментария, и в личных сообщения в социальных сетях, мне ответили люди, которые сталкивались с очень распространенным видом мошенничества — обналичиванием чеков от реэлторских компаний.

В чем заключается схема работы мошенника?

Схема очень примитивная, но все выглядит солидно, и внушает доверия. Как правило, мошенники ищут своих жертв на различных форумах, досках объявлений в социальных сетях. Им предлагают официальную!!! работу, могут даже прислать договор, в котором будет красивое название фирмы, адрес офиса в Лондоне (или другой европейской стране), имена и должности ответственных лиц, с их подписями. Даже может быть печать, и другие «внушающие доверие» атрибуты. Но все это делается, чтоб замылить Вам глаза, и показать, якобы серьезность фирмы.

А в чем же заключается работа? Для чего Вас ищут? Тут самое потешное — крупная компания в Англии, хочет чтоб вы, совершенно незнакомый и непроверенный человек, были их финансовым представителем в США, и обналичивали чеки клиентов этой компании, которые живут в США. Казалось бы, зачем? Ну мошенники имеют аргумент — так меньше налогов\меньше комиссия\так быстрее деньги приходят на счет и т.д.

Вам предлагают хорошую оплату, процент от сделки, какие-то даже бонусы. Все выглядит так хорошо и красиво, что не многие задумываются, что уж слишком все…. глупо?

Крупная компания из Англии, доверяет незнакомому человеку в США поток денег от своих клиентов, при этом не зная, не видя Вас, ни разу не проверив ваши документы, и не понимая, можно ли Вам доверять. Ну глупо же в такое верить 🙂 Но находятся те, кто верят, а потом сталкиваются с серьезными проблемами.

Какие риски такой «работы»?

Риски аналогичны тем, что я описал в п.2 этой статьи. Чек аннулируется, и, в лучшем случае, ваш аккаунт закроют, и повесят на Вас долг, так как чек был поддельный. В худшем случае, банк проинформирует правоохранительные органы и другие финансовые учреждения, что вы мошенник, и с Вами работать нельзя. Если в банковской системе над Вашим именем и SSN будет висеть клеймо «мошенник», то с таким человеком никто связываться в мире финансов не будет.

Заключительное слово автора

Надеюсь, данная статья была полезна моим читателям и убережет кого-то от возможных ошибок в будущем. Я понимаю, что раскрыл далеко не все способы мошенничества, поэтому если у Вас есть что добавить — пишите в комментариях и я с радостью вставлю Ваши мысли и наблюдения.

Поделиться в соц. сетях

45 комментариев

ПавелДата:8:15 дп - Июл 17, 2018

Мура какая то. Совершенно не информативная статья.

ДмитрийДата:11:22 дп - Июл 28, 2018

Как быть, если попал в ситуацию мошенничества на покупке товара в США. Оплата через western union на физ. лицо (оплата производилась в Нигерию). По скайпу выслан с их стороны инвойс на товар, отслеживание товара. Но через сутки (всегда так действуют, два раза оплачивал) написали о том, товара больше на несколько единиц, сумма больше к оплате. Я им ответил, что это их проблемы и попросил вернуть деньги. Естественно, что они не отвечают после этого сообщения. Как быть и как вернуть деньги?

    Alex Smith

    АлександрДата:9:54 дп - Июл 31, 2018

    Никак. Если вы отправили мошенникам деньги, то забыть о них нужно и понять, что это ваша плата за уроки на будущее.

ТаняДата:4:57 дп - Авг 12, 2018

Мне статья очень понравилась. Я не раз сталкивалась с таким в своей жизни. То приходили приглашения на email с предложением работы о пересылке посылок, то постоянно натыкалась на заманушные предложения о работе с зарплатой в $20, без английского и особых навыков.
Никогда не отвечала на такое — но было интересно, как происходит весь процесс.
Еще раз спасибо!

ЛюдаДата:8:06 дп - Сен 5, 2018

Здравствуйте. Спасибо за статью, всё искала сайт, где будет подробно все написано, сама без 5 минут попалась. Пришёл чек, от якобы крупной риелторской компании, но боюсь что развод 99 процентов. Обналичивать не буду, верну обратно в банк. Какова вероятность, что будут проблемы, если вовремя соскочить и не дойти до передачи денег в «нехорошие» руки?

EugenДата:3:32 пп - Ноя 6, 2018

А такое встречалось — обналичиванте чеков. Обещают оформление на работу для обналичивания чеков за аренду недвижимости. Мол чеки в англии обналичивают до 30 дгей и с высоким налогом, а американцы привыкли платить чеками, проще обналичивать их сразу в США и переводить деньгами…

    Alex Smith

    Alex SmithДата:1:08 дп - Ноя 8, 2018

    Да, классика 🙂 Очень смешно в таких предложениях выглядят фразы «мы многомиллионная компания, но чеки обналичивать не хотим, так как не хотим терять лишние 100 долларов»

      АннаДата:3:02 пп - Ноя 21, 2018

      У меня такая же ситуация: подписалась на «работу в риэлторской компании» обналичивать чеки за аренду, известная компания в Лондоне, договор… чек выслали, но ничего ещё не обналичивала. Что теперь делать?

        Alex Smith

        Alex SmithДата:9:51 пп - Ноя 21, 2018

        Ничего. Компании никакой нет, чек поддельный. Выбрасывайте его, а компанию в черный список! Таких «помогаек» у них тысячи, и кто-то да обналичит чек, понеся в дальнейшем финансовые потери.

БауржанДата:5:22 дп - Янв 14, 2019

Доброе время суток! Благодарю автора за полезную статью. У меня следующая ситуация, связался с человеком, который за $800 обещал открыть аккаунт в uber/lyft при том что у меня нет ssn, якобы через регистрацию компании на моё имя, но при этом попросил следующие документы: мое фото, фото прав местных и международных, док-на на авто, страховку на авто, номер телефона и домашнии адрес. По устной договоренности я перевел ему $400 в качестве предоплаты. На сегодняшний день прошло уже 3 месяца. Месяц назад я попросил его вернуть мой $400, после угроз полицией он «нехотя» пообещал вернуть деньги, но до сих пор это не сделал. Я писал (т.к. на звонки он не отвечает) ему, что уже давно прекратить этот процесс и вернуть деньги. Но сегодня он написал мне «аккаунт будет создан».
У меня пару вопросов:
1) может ли он вообще открыть компанию на моё имя с таким набором документов?
2) если я обращусь в полицию, поможет ли она мне и не попаду ли я сам от полиции, т.к. я не имею права работать в США (у меня студенческая виза)?
За ранее благодарю за отзывчивость опытных людей.
Ещё раз спасибо автору за тему, которую вы затронули. Т.к. подобное важно знать для прибывших в штаты людей, главное узнать до того как вляпаешься в какую нибудь историю.

    Alex Smith

    Alex SmithДата:11:05 дп - Янв 14, 2019

    1. Не может, и это очень похоже на мошенничество
    2. Можете обращаться в полицию. Вы ничего не нарушили, а стали жертвой мошенника.

НадяДата:7:50 дп - Янв 14, 2019

Спасибо за статью. Я как раз сидела искала информацию по этой теме ибо тоже попалась на пересылку посылок, а вот теперь думаю что делать. Читала Рекомендации что если уже отправили несколько посылок, то идти в полицию и делать police report. По ходу к адвокату завтра пойду

    Alex Smith

    Alex SmithДата:11:04 дп - Янв 14, 2019

    Адвокат с Вас только возьмет деньги за консультацию. По-сути, Вам правильно сказали — идти в полицию и делать репорт. Мол вы не знали, что это мошенничество и стали жертвой. В данном случае адвокат ничем не поможет, ведь ничего еще не произошло.

АнонимДата:12:39 пп - Янв 20, 2019

Александр. добрый день!
У меня вопрос. Был в Америке в 2009 году и в 2010 году. Мне очень понравилась Ваша статья. потому решил вам задать вопрос.
Меня угораздило связаться с такими «людьми». Хоть и зарабатывал хорошо, но голодному студенту всегда мало!
Был счет у меня в нескольких банках. BOA, Chase и еще какой-то. Сказали ничего страшного и все вполне законно, так далее предоставил им свой счет, ssn не помню, но кажется тоже, для залива средств на р/с. Дал счет из Чейза. Перевели 15000$. оставил себе 10% остальное перевел в Украину по вестерн юнион. Потом они сказали, что модно сделать еще один перевод. В итоге после снятия д/с счет на след день был закрыт, мне пришло уведомления на имейл и он-лайн банк не работал был заблокированным.
Исходя из вашего опыта и знаний хотел бы задать вам несколько вопросов.
Делалось это в мае, а улетел я в конце сентября.
Могла ли быть опасность учитывая срок моего пребывания там, с начала перевода? Моим счетом, раз его закрыли, неверное дальше никто и не пользовался я так думаю. Я к тому, что если бы что то органы заподозрили в отношении меня, то наверное бы они искали и нашли?
Сейчас уже 2019 ый год, хочется очень поехать в США как турист, но пугаюсь. Если ли у них срок давности таких дел если вообще банк что то подавал в органы? Может просто они возместили по страховке и дело в сторону? Тем более что у меня фамилия на транскрипции всегда по разному в документах пишется, то есть в прошло паспорте фамилия была с одной буквой написана, а сейчас с другой, выявят или это если срок давности Даше не прошел.

В общем суть моего вопроса стоит ли ехать, стоит ли подавать на визу или выдача визы не гарантирует еще безопасность там? Сделал я это один раз по глупости 15к и все.

Извините, что имя и имейл не могу написать честные.

    Alex Smith

    Alex SmithДата:12:53 пп - Янв 20, 2019

    Добрый день. Думаю, что из-за 15.000 никто Вас искать не стал. Максимум, что было — повесили на Ваш SSN долг, и это отображается на вашем кредитном статусе. Уголовное дело, как мне кажется, вряд ли кто-то заводил. Но если это был не единичный случай, а их было десятки и на большие суммы — тогда могут быть вопросы на границе. В таком случае лучше сказать, что номер был украден, либо им завладели мошенники, и вы не знает, что и как с ним происходило.

      АнонимДата:1:02 пп - Янв 20, 2019

      Я сделал это только один раз и на одном банке, больше не стал делать. То есть если даже и возникнет вопрос, просто сделать круглые глаза, что ничего не знаю и после пропажи ssn не стал заморачиваться? И как деньги наличку сняли тоже сказать что понятия не имею (вредил видеоархив у них 10 лет храниться)?
      И на ssn по сей день спустя 9 лет может висеть долг?

      Ну а если оставаться там допустим? Просто будет другой ssn или из-за этого может сильно все усложниться?

      Или я сам сильно заморачиваюсь? Ехать да и все 🙂

        Alex Smith

        Alex SmithДата:1:19 пп - Янв 20, 2019

        Честно, очень много вопросов с неопределенным ответом. Может быть так, а может иначе. Но лично мне кажется, что из-за 15.000 долларов ни банк, ни правоохранительные органы не открывали расследования. Думаю, что просто повесили на Вас долг и все.
        Но есть еще момент — ваш SSN, и другие данные были у злоумышленников. Куда они их дели дальше, кому продали и как использовали — это вопрос. Может там на Вас кредитов набрали на левое имя, либо открыли другие банковские счета под Вашим номером и через них что-то крутили. В любом случае, вы этого знать не можете, и на границе так и скажете, что был тут 9 лет назад, возможно SSN украли.

НикодимДата:10:27 дп - Фев 17, 2019

Отличная статья! Вот бы мне ее прочитать два года назад, когда я только приехал в США и попался на фальшивый чек! Там было что-то около двух с половиной тысяч, и я понес загружать его на свой первый «хрустящий» от новизны счет в американском банке, прекрасно осознавая, что это мошенничество, но не видя, как я мог от этого пострадать. Деньги не стали доступны сразу, очевидно, из-за того, что счет был только открыт, а через несколько дней выяснилось, что чек фальшивый, и я заплатил «штраф», кажется, в 35 долларов за возвращенный чек.

    Alex Smith

    Alex SmithДата:11:28 дп - Фев 17, 2019

    Это еще хорошо отделались. Я, по незнанию, тоже в 2015 году загрузил чек такой. Правда он был на сумму 900 долларов, за продажу холодильника через креигслист. Человек «случайно» прислал сумму в 3 раза больше, и попросил вернуть разницу. Деньги также не смог снять, а банк заблокировал мой аккаунт дебетовый с пометкой «мошенничество». В этом банке я не смог открыть аккаунт больше. Благо данная информация не передалась в другие банки, и я спокойно пользуюсь их услугами 🙂

ВячеславДата:12:27 дп - Мар 23, 2019

Добрый день. Возможно ли случаи махинаций гр. США со страховыми кампаниями в части автотранспорта? А именно, возможно ли списание авто в тотал от наводнения с целью получения страховки, когда на самом деле ничего не было, а машина цела. Спасибо.

    Alex Smith

    Alex SmithДата:7:13 дп - Мар 29, 2019

    Что? Не понял ваш вопрос 🙂 Вы просите подсказать как обмануть страховую? Так это уголовное преступление, если что. Даже не связывайтесь с таким, ведь у страховых компаний есть целые департаменты расследований, в которых работают специалисты, и которые с легкостью вычислят ваше мошенничество.

натальяДата:3:14 пп - Апр 8, 2019

Спасибо, хорошая статья. Чуть было не получила посылку, успела отказаться. А там и чек и все как положено. Очень просил, долго просил , уверял доверять, верить и тд Фотографии задействованы, не свои конечно.

ЛизаветаДата:10:17 дп - Июн 4, 2019

Огромное человеческое спасибо автору! Благодаря Вам не попалась на обман с чеком. Хотела продать дорогие дизайнерские туфли, написали что оплатят чеком и пришлют агента забрать. Ночью написали что отправят чек на сумму в пять раз выше, якобы остаток нужно отдать агенту. Сразу заподозрила мошенничество.

АнонДата:12:26 дп - Июн 12, 2019

я тоже участвовал в такой схеме. тоже в 2010 году после ворк энд трэвэл. сейчас в штатах, все нормально пока, вроде бы нигде не подвлияло

    Alex Smith

    Alex SmithДата:11:58 пп - Июн 18, 2019

    Вроде бы 🙂 У меня вот знакомого приняли, сидит в Айдахо в тюрьме сейчас. Тоже, два года «вроде бы» ничего не предвещало беды 🙂

АнонимноДата:5:07 дп - Июн 26, 2019

Доброй ночи. Я уже попала в эту махинацию на 7000$. Мне сказали что они не могут купить биткоин в России так как запретили, поэтому им нужен посредник, они мне отправляют на счёт деньги а я удерживаю свои проценты а на остальные деньги покупаю биткоин, так как биткоины можно купить только наличными. Я искала в интернете варианты мошенничество с биткоинами или сколько нужно будет потом налог за это заплатить, не будет ли потом выше 10% налога за покупки биткоина. А вот откуда на самом деле поступают деньги я не задумывалась, поверила по наивности. Это случилось недавно. Я открыла свой аккаунт, зашла откуда поступление пришло, это поступление с довольно крупной легальной компании, а то что они с них своровали и мне отправили только сейчас дошло. Не могу уснуть теперь, боже во что я вляпалась, а ведь у меня ещё интервью не прошёл. Решила завтра же сходить в полицию, думаю справедливо ещё и уведомить ту компанию что с них воруют, конечно мне страшно как потом все произойдёт((( Как это отразится на моем деле? Помогите что делать?

    Alex Smith

    Alex SmithДата:6:53 дп - Июл 1, 2019

    Добрый день. В первую очередь — не паниковать. 7000 — это не такая большая сумма, чтоб вами персонально начали заниматься и как-то отразилось на Вас. То, что вы пойдете в полицию и все им расскажете — это большой плюс. Вы стали жертвой, и не скрываете этого. За что ж Вас наказывать то? Поэтому все волнения в сторону, на ваши иммиграционные дела это не скажется, и будет Вам опыт в будущем.

ДжоДата:12:04 пп - Июл 15, 2019

В 2011 году был в США по W/T!
Ближе к вылету домой предложили оставить SSN и кредитки в 2х банках за оплату, по глупости так и сделал, не думая наперёд
Теперь спустя время решил переехать на ПМЖ в Канаду и вспомнил что было в США и возможно из за это в меня теперь проблемы, почитал и мои домыслы подтвердились!
Скажите пожалуйста, насколько серьёзны для меня последствия? Спасибо за ответ

    Alex Smith

    Alex SmithДата:5:12 дп - Июл 19, 2019

    Все зависит от того, где ваши данные использовали. Если банально набрали кредитов и не отдавали — то проблемы не большие, просто на Вас висят долги и уровень доверия банков к вам очень низкий. Хотя за такое время уже могли все долги реструкторизировать и забыть о вас. Если же через ваши счета и ваш ССН отмывали деньги — то может вы где-то висите в базах правоохранительных органов, и при въезде в США у Вас могут быть проблемы.

ТатьянаДата:8:27 дп - Июл 22, 2019

Нужен ваш совет?Познакомились в интернете,после долгой интернет дружбы,мне хотят послать посылку .Живут в США,а я в Узбекистане.просят выслать мой домашний адресс куда отправлять.Но.после Вашей статьи ,стала задумываться,а может это мошенники.Вот и не знаю как быть?

    Alex Smith

    Alex SmithДата:12:52 дп - Авг 3, 2019

    Я тоже не знаю как быть. В вашем случае мошенничество может быть другого типа. Пришлют посылку, попросят оплатить курьеру за доставку (курьер в доле). Вы платите кругленькую сумму, а получаете пустую коробку. Как правило, такие виды мошенничества распространены на сайтах знакомств, и мужчины (мошенники), говорят девушкам, мол выслал тебе золотые серьги\кольцо\дорогой подарок, принимай. Девушка, вся на радостях, отдаст за доставку деньги, в надежде получить подарок, но получит ничего. А интернет-ковалер пропадет.

ДжоДата:12:08 пп - Июл 23, 2019

А доказать свою непричастность путём того что я как бы вылетел из страны и об этом есть какие то записи не возможно? Ведь по факту я не мог этого сделать так как находился на Родине

Оставить ответ